Lavagem de dinheiro é o processo de ocultar ou disfarçar a origem ilícita de bens ou valores provenientes de atividades criminosas, fazendo com que pareçam ter origem legal. Essa prática visa inserir recursos obtidos por meios ilegais, como tráfico de drogas, corrupção, sonegação fiscal e outros crimes, no sistema econômico formal para que possam ser usados sem levantar suspeitas. O termo "lavagem de dinheiro" vem da ideia de "limpar" o dinheiro "sujo" para que pareça "limpo" e aceitável para transações legais. O processo de lavagem de dinheiro ocorre em três fases principais:
- Colocação: o dinheiro ilícito é inserido no sistema financeiro, geralmente por meio de depósitos em instituições financeiras.
- Ocultação: o dinheiro é movimentado por diversas transações complexas para dificultar o rastreamento da origem ilícita.
- Integração: o dinheiro "limpo" é reintroduzido na economia formal, sendo usado para adquirir bens, imóveis ou financiar negócios legais.
Esse crime é previsto e punido na legislação brasileira, especialmente pela Lei nº 9.613/1998, que estabelece penas de reclusão e multas para os envolvidos. A lavagem de dinheiro representa um grave problema para a economia e o combate a esse crime é fundamental para a integridade do sistema financeiro e o enfrentamento de outras atividades criminosas.
