لفتح محفظة استثمارية، يمكن اتباع هذه الخطوات الأساسية:
- تحديد أهداف الاستثمار التي تريد تحقيقها مثل الربح طويل الأجل، التنويع لتقليل المخاطر، أو السيولة.
- اختيار نوع المحفظة المناسبة لأهدافك ومستوى تحملك للمخاطر (محفظة أسهم، صناديق استثمار، محفظة مختلطة، محفظة رقمية).
- البحث عن وسيط أو منصة استثمارية موثوقة ومرخصة لإنشاء الحساب والاستثمار.
- فتح حساب على المنصة المختارة بتقديم البيانات الشخصية والوثائق المطلوبة للتحقق من الهوية.
- إيداع الأموال في حسابك الاستثماري عبر التحويل البنكي أو الوسائل الإلكترونية المتاحة.
- اختيار الأصول التي تناسب استراتيجيتك الاستثمارية وبدء شراء الأسهم أو الصناديق.
- متابعة المحفظة الاستثمارية بشكل دوري لمراجعة وتعديل الاستراتيجية حسب أداء السوق.
مثلاً، يمكنك فتح محفظة استثمارية عبر منصات مثل أمانة، الجزيرة كابيتال، الراجحي المالية، أو غيرها من الشركات المالية المرخصة، عبر التسجيل الإلكتروني وإكمال التحقق، ثم تمويل الحساب والاستثمار فيها بسهولة وأمان. هذه الطريقة تتيح بدء رحلة الاستثمار بشكل منظم واحترافي، مع تقليل المخاطر من خلال التنويع وإدارة المحفظة بذكاء.
